ConcordВank победил в номинации «Лидер развития открытых Fintech экосистем» в 2021 году от НАБУ и «Финансового клуба». Конкорд Банк стал бронзовым призером FinAwards 2022в номинации «Лучший банк для клиентов МСБ». В июле 2013 года Врублевского осудили на 2,5 года колонии общего режима за DDoS-атаку на сайт платежной системы Assist (конкурент ChronoPay Врублевского), вследствие которой «Аэрофлот» в течение девяти дней не мог продавать билеты. Врублевский вышел на свободу досрочно – в мае 2014-го. Станкевич из EXMO утверждает, что бирже известен реальный бенефициар «BadBank». По ее версии, за каналом стоит российский финтех-предприниматель Павел Врублевский, владелец интернет-эквайринговой компании ChronoPay.
—Я всегда тяготела к IT и финтеху, возможно потому, что на заре бизнес-карьеры было пару удачных инвест-проектов. Вполне возможно, что Приват Банк оказал такое влияние, так как я часто общалась с ребятами оттуда, и видела, что они творят и как у них при этом горят глаза. Конечно, такие компании, у которых премии за выигранный суд больше, чем наш уставной капитал – это не наши клиенты, наш клиент – это малый , средний и как я называю поднимающийся, перспективный бизнес, который имеет большой потенциал.
Была создана новая бизнес-модель, изменилась сама психология управления. Эта тенденция не могла обойти и наш благотворительный фонд. До настоящего времени исполняющим обязанности председателя правления банка ‘Конкорд’ был заместитель председателя правления Михаил Савченко. Напомним, Национальный банк в марте оштрафовал банк «Конкорд» на 1,55 млн грн за выявленные признаки рисковой деятельности в сфере финмониторинга. Помимо этого, «Конкорд» требует взыскать с Нацбанка уплаченные 1,55 млн грн. Контроллерами банковской группы является Юлия Соседка и Елена Соседка.
24 крупнейших банка давно показывают своих акционеров. Немного изменил свою отчетность только Приватбанк, показавший, что среди его акционеров числятся не только миллиардеры Игорь Коломойский и Геннадий Боголюбов, но и их партнер по бизнесу Алексей Мартынов. За Приватбанком еще 23 банка честно показали своих акционеров. У банкиров и СМИ есть сомнения по поводу честности Фидобанка (20-е место по размеру активов). 100% акций этого финучреждения записаны на Александра Адарича. Есть сомнения, что у Адарича достаточно своих денег, чтобы купить СЕБ Банк и Эрсте Банк, объединить их в Фидобанк и вкладывать в его развитие.
Все собранные средства будут направлены на покупку специализированных парамедицинских рюкзаков со всеми комплектующими для предоставления военной догоспитальной помощи раненым. Подтверждением тому стала номинация «Лучшая экосистема 2021» по версии UAFIC (Украинской ассоциации финтех и инновационных компаний). Конкорд — универсальный коммерческий банк, который предоставляет полный спектр финансовых услуг, как корпоративным клиентам, так и физическим лицам. Получили признание в сверхважной для команды Concord Fintech Solutions (в состав которой входит ConcordBank) номинации — Best fintech ecosystem по версии Украинской ассоциации финтех и инновационных компаний. ConcordBank стал победителем в номинациях «Прибыльный банк» и «Сберегательный банк для населения» от «Финансового клуба» в рамках исследования «Банки года 2021».
Тогда Госфинмониторинг, ГФС и НБУ не смогли разгадать «тайну» – какой банк «с целью дальнейшего перевода средств для их незаконного обналичивания» был использован в этой афере». Национальный банк признал банковскую группу «Конкорд» и согласовал ответственным лицом этой банковской группы АО «АКБ» Конкорд». Первое, и самое важное, что отличает эту благотворительную организацию от остальных – все собранные средства идут исключительно на помощь нуждающимся деткам и взрослым. Эта биржа ни копейки не использует для рекламирования или выплат зарплат сотрудникам.
При этом контроль всех финансовых процессов будет осуществляться со смартфона. На сегодняшний день готовится ряд специальных сервисов для клиентов-предпринимателей, работающих на упрощенной системе налогообложения. Это и помощь в ведении бухучета и отчетности, и сервис формирования счетов, и прием платежей от провайдеров услуг. К участию в дискуссии приглашены топ-менеджеры ведущих банков стран СНГ. Наш форум PAYINN FEST – это маркетплейс, где на одной площадке представлены все платежные решения.
Однако в числе банковских собственников появилась семья Пустовойтенко. В банке «Даниель» объявились Валерий Павлович Пустовойтенко (4,5% – прямое участие, 7,5% – непрямое) и Вячеслав Валериевич Пустовойтенко (7,5% – прямое участие, 4,5% – непрямое). В VAB Банке кроме Сергея Максимова (11,2% – прямое участие, 16,3% – непрямое) в списке акционеров финучреждения появилась Людмила Максимова (0,04% – прямое участие, 11,23). Семьям Тарадайко и Ткаченко принадлежит банк «Камбио», братьям Сергею и Александру Бурякам – Брокбизнесбанк, Галине и Александру Шепелевым Европейский банк рационального финансирования, семьям Клюк, Сухины и Дияк – Укргазпромбанк. Сестры Юлия Соседка и Елена Соседка-Мишалова три года назад числились среди собственниц банка «Финансовый союз». Сегодня сестры предствляют два разных финучреждения.
Если мы говорим не о бизнесе в целом, а конкретно о банковском деле, тут женский подход помогает выстоять и не свалиться в кризис. Мужчины зачастую стремятся к вертикальному взлету, сопряженному со многими рисками. Возможно, их более консервативный подход снижает прибыль, но ведь и риски он тоже очень снижает.
Как писали СМИ, к этому решению банк мог подтолкнуть Нацбанк, который 4 июня 2018 года сообщил общественности детали схемы, которую провернули в банке «Конкорд». «Группа из 19 клиентов банка провела между собой финансовые операции за счет 1 миллиона гривен, полученных как возвратная финансовая помощь одним из клиентов», — отметили в Нацбанке. В 2018 году банк «Конкорд» уже был оштрафован НБУ на сумму 1,55 млн грн, пытался оспорить штраф в суде, но затем, как сообщалось, иск был отозван, поскольку руководство и акционеры банка признали факты нарушений.
В него вошли продажи имущества, банковские проценты и многое другое. При этом Резниченко отчитался о не самой большой зарплате — 32 тыс. Что меньше даже его процентных заработков в днепровском банке «Конкорд» за 2020 год, которые составили 538 тыс. Использование материалов Vgorode.ua разрешается только при условии прямой и открытой для поисковых систем гиперссылки на сайт vgorode.ua. Гиперссылка обязательна вне зависимости от полного либо частичного цитирования. Она должна быть размещена в подзаголовке или в первом абзаце и вести на цитируемый материал.
Проминвестбанк был продан российскому Внешэкономбанку, а действие лицензии СК «Вексель» остановлено. В списке акционеров банка «Национальный кредит» тоже стало на одного собственника меньше. Если на начало 2014 года основными владельцами банка были украинский банкир Андрей Онистрат и гражданин РФ Игорь Бобнев, которому принадлежало 16% акций, то на начало 2015 года там остался только Онистрат. Результаты исследования показали, что за 2014 год 24 банка как минимум расширили список своих бенифициаров или персонифицировали их.
Однако по свежим данным, на 31 мая 2015 года в структуре собственности «Земельного банка» фамилия Лазаренко исчезла. Сын Павла Лазаренко засветился в «Земельном банке». О том, что банк принадлежит скандальному экс-премьер-министру, СМИ писали давно. На такие мысли журналистов наводили две фамилии в акционерах этого банка – Тамара Цикова (теща Лазаренко) и его экс-охранник – Александр Мазуренко. Три из них — под временной администрацией, с одним луганским банком нет связи, еще один объясняет задержку техническими причинами. Новое законодательство и нормативы НБУ вынуждают украинские банки раскрывать своих собственников.
В ICU говорят, что министр стал миноритарным акционером кипрской компании в день ее основания — 2 ноября 2010 года, «когда он, будучи миноритарным акционером группы ICU, еще не подозревал о том, что станет министром». Среди собственников банков оказались несколько интересных фамилий. В поле исследования попали 130 банков, которые сейчас остаются на рынке.
Помощь можно с указанием контактных данных или анонимно. В середине сентября канал BadBank начал активно писать про причастность «Конкорда» к обслуживанию нелегальных онлайн-казино из России. В телеграм-канале «Стопнаркотик» много репостов BadBank. На просьбу Forbes предоставить документальные подтверждения обвинениям пресс-служба организации выслала несколько ссылок на публикации этого телеграмм-канала. За 4 года Биржа реализовала 500 проектов помощи деткам с онкологией, ДЦП, муковисцидозом, врожденным пороком сердца, отсутствием слуха, на общую сумму 15 миллионов гривен.
- В рамках художественного проекта “…І на попелі проростуть квіти”, инициаторами которого стали художницы сестры Гаевые, можно приобрести уникальную одежду, аксессуары, репродукции и право собственности на уникальное цифровое изображение и его NFT token.
- Назначен Заместителем Главы Национального Банка Украины с 7 августа 2020 года.
- Среди них появился министр энергетики и угольной промышленности Владимир Демчишин.
Реализованные Анастасией Шевченко в банках проекты до сих пор считаются инновационным прорывом в Украине и со временем были повторены в нескольких странах СНГ. К тому же, проблема усугубляется тем, что рефинансирование не должно составлять значительную часть фондирования. Банки должны привлекать ресурсы бизнеса и населения, а брать рефинансирование — это временная мера, которая необходима тогда, когда у банка временные проблемы с ликвидностью. К тому же речь идет о гораздо более крупных суммах. Как заявили в Ассоциации украинских банков, под удар попали около 20 отечественных финансовых учреждений, бравших у НБУ деньги на рефинансирование. Но наиболее угрожающей ситуация выглядит для мелких региональных банков, взявших большие займы у НБУ.
В телеграм-канале «Стопнаркотик» много репостов «BadBank». На просьбу Forbes предоставить документальные подтверждения пресс-служба организации выслала несколько ссылок на публикации этого телеграм-канала. Чтобы такие операции происходили, Visa и Mastercard должны закрывать на них глаза, – говорит Forbes директор Ассоциации членов платежный систем Александр Карпов. — Возможные санкции – от штрафов до лишения лицензии на эквайринг». В середине сентября канал «BadBank» начал активно писать о причастности «Конкорда» к обслуживанию нелегальных онлайн-казино из России.
Попали в десятку самых успешных банков страны в категориях «Интернет-банкинг» и «Мобильный банкинг» на премии Financial club Awards 2019. Председатель правления банка «Конкорд» c 28 января 2019 г. Говорили о том, что “Конкорд” может пополнить ряды банков-банкротов. За 8 лет работы благотворительная помощь тяжелобольным детям, медицинским учреждениям и в поддержку социальных и культурных инициатив составляет в 93,7 млн грн, реализовано более 1,5 тыс.
В деле также фигурируют иностранные компании, зарегистрированные в различных офшорных зонах и китайских территориях опережающего развития, помогавшие осуществлять псевдоимпорт. Благодаря таким операциям украинские организаторы и заказчики схем получали возможность покупать валюту на межбанковском рынке по фиктивным контрактам. — Да, мы тоже увеличили капитал до 200 миллионов гривен и в этом году планируем увеличить до 300 миллионов. Насчет свободной ниши, как я говорила — это быстрое реагирование на потребности и запросы клиентов, также это наш комиссионный бизнес в обслуживании финтех компаний в моменте их процессирования.
Выросло и число банков со 100% иностранным капиталом с 13 до 20 финучреждений. Кризис подтолкнул многих иностранцев к увеличению своего влияния. К примеру, французская группа BNP Paribas увеличила свое присутствие в УкрСиббанке до 81,4%, выкупив долю экс-акционера Эрнеста Галиева. Сегодня г-н Галиев является членом набсовета украинского Альфа-Банка. Между тем Александру Ярославскому опосредовано принадлежит 18,6% УкрСиббанка.
Забыла родину и развлекает убийц: как Таисия Повалий стала предательницей Украины
Чем руководствовалось руководство Национального банка Украины во главе с Кириллом Шевченко, выдавая весьма крупную сумму рефинансирования региональному банку, попавшему под санкции США – неизвестно. В АУБ не называют конкретные банки, которые находятся на грани банкротства, но подсказывают главный критерий, по которому можно определить состояние банка – рефинанс. Чем его сума выше, тем вероятнее, что банк не выдержит нагрузку.
Европейский газовый банк (Еврогазбанк) принадлежит семье экс-главы НАК «Нафтогаз Украины» Алексея Ивченко, Европейский промышленный банк – семье Орловых, а ОКСИ Банк – семьям Баляш и Малех. Access2Finance — это уникальная платформа, которая открывает новые возможности для развития и поиска альтернативных источников финансирования малого и среднего бизнеса. Один из его основателей Владимир Поляченко умер в апреле 2012 года. На прошлой неделе НБУ постановлением №315 обязал банки до 29 мая подать в Нацбанк данные о связанных лицах.
Реальный бенефициар BadBank — российский финтех-предприниматель Павел Врублевский, владелец интернет-эквайринговой компании ChronoPay, говорит директор EXMO по развитию бизнеса Мария Станкевич. Движение «Стопнаркотик» существующет с 2014 года, его создал депутат Московского горсовета от «Единой России» Сергей Полозов. Оно обратилось к российскому центробанку и правоохранительным органам с требованием проверить связь Suex, EXMO, QIWI и Конкорд Банка. В группу «Конкорд» входят финкомпании «Кордпей», «Мастпей», «Прокард» и «Синком», а также британская Electronic Payment Solutions LTD мальтийский Moneycare Limited. Украинская кіберполіція установила, что наркоторговцы действительно могут использовать EXMO для получения оплаты за запрещенные вещества.
Средства направляются на спецсчет НБУ, на биржу благотворительности “ДоброДій”, благотворительному фонду “Лига банков” и другим фондам. Отмечается, что в состав банковской группы входят банк “АКБ “Конкорд”, компании “Корд Пей” и Электроник Пеймент Солюшнс ЛТД (Великобритания). Контролерами банковской группы является Юлия Соседка и Елена Соседка. Председатель Днепропетровской облгосадминистрации Валентин Резниченко заявил в исправленной декларации о размещении огромных сумм денег в небольшом местном банке «Конкорд» — 2,1 млн грн и $410 тыс. Председательница наблюдательного совета Конкорд банка Елена Соседка рассказала iPay.ua, как простые fintech-решения помогают развиваться небольшому банку. Активы банка оценивались в 2,826 млрд гривень, что обеспечило «Конкорду» 43-е место среди украинских банков.
С начала прошлого года 24 банка сделали свою отчетность более прозрачной. Но спустя два месяца – 20 июля – представитель банка неожиданно обратился в суд с отзывом иска и закрытии производства. Львиная доля из этих средств была направлена ConcordBank на ВСУ, оператором помощи выступила Биржи Благотворительности «ДоброДій». Кроме того, банк регулярно перечисляет средства на другие благотворительные фонда и на специальный счет Национального Банка Украины для поддержки ВСУ. Говорили о том, что «Конкорд» может пополнить ряды банков-банкротов.
“Конкорд” успешно прошел проверку НБУ, а в марте 2017 г. Конкорд Банк со штаб-квартирой в Днепре занимает 36-е место среди 72 украинских банков (активы – 5 млрд грн). В группу «Конкорд» входят финкомпании «Кордпей», «Мастпей», «Прокард» и «Синком», а также британская Electronic Payment Solutions LTD и мальтийская Moneycare Limited. Из банковского сектора «ушла» знаменитая семья киевского мэра Леонида Черновецкого, продав Правэкс-Банк итальянской группе Intesa Sanpaolo.
Кстати, знаменитое заведение своими гламурными фотосессиями и участием в игорной мафии», — пишет Telegram-канал BadBank. Exmo— одна из крупнейших криптовалютных бирж в Восточной голубое озеро киев Европе. В отличие от Suex, который специализируется на выведении денег из криптовалютных кошельков и обратно, Exmo обеспечивает обмен криптовалюты между пользователями.
Однако пока никому не удалось доказать, что банк принадлежит не ему. За последние несколько лет Нацбанк провел жесточайшую чистку банковской системы. Под ликвидацию попало множество финансовых учреждений, в том числе и принадлежащих довольно крупным финансово-промышленным группам. Тем не менее, удалось избежать этой участи скромному банку «Конкорд», который действует главным образом в Днепре, а также в Киеве, Львове, Одессе, Запорожье и Кривом Роге. «Конкорд» успешно прошел проверку НБУ, а в марте 2017 г. Акционеры банка внесли на его счет 45 млн грн для досрочного выполнения плана по докапитализации до 200 млн грн.
СМИ сообщили о новом расследовании, на этот раз вокруг самого Мишалова. Правоохранительные органы занялись семьей секретаря горсовета Днепра, за два года «заработавшей» на местных тендерах около полумиллиарда гривен. Имеется в виду прежде всего компания «Мастер-Буд», одним из бенефициаров которой является отец Вячеслава Мишалова – Дмитрий Мишалов. По материалам досудебного расследования, неустановленные лица, организовав целый ряд фиктивных предпринимательских структур в Киеве и Днепропетровской области, вступили в сговор с должностными лицами АКБ «Конкорд».
Финтех-инновации — ключ к обеспечению надежности и развития
До назначения на должность секретаря горсовета он возглавлял ПАО “Днепропресс”, одним из направлений деятельности которого является как раз производство пеллет. В первоначальной версии текста было сказано, что финкомпания «Леогейминг Пей» входит в группу Айбокс Банка. В списке банковских групп, который ведет НБУ, такой банковской группы нет, у банка и компании имеется один общий акционер. Еще одним участником платежной трассы «Стопнаркотик» называет российскую платежную систему QIWI. В Украине она работала под названием TYME до 2018 года — пока НБУ не отозвал у неё лицензию.
Также теперь можно распознать номер карты получателя с помощью камеры. Первое – это статус доверия со стороны платежных систем к самому банку. Процесс получения принципальства занимает до нескольких лет. Он связан с большим объемом совместной работы между банком и самими платежными системами. В состав банковской группы входят банк Конкорд, ООО «Корд пей», Электроник Пеймент солюшнс ЛТД (Великобритания). Контроллерами банковской группы является Юлия Соседка и Елена Соседка .
Чем будет ConcordBank отдавать миллиард гривен Нацбанку – неизвестно. Тем более, что это не единственные обязательства банка – как следует из его же отчетности, он должен еще более четырех миллиардов гривен юридическим и физическим лицам. Это тоже не единственный скандал, в котором засветился банк – в сентябре 2021 года ConcordBank попал под санкции Соединенных Штатов Америки за работу с российским криптообменником SUEX. Причем, что весьма прискорбно для властей Украины, которые, кстати, до сих пор хранят молчание по факту этого скандала, сотрудничество украинского банка с российской криптобиржей выявили россияне. «В прошлом году среди банков был большой хайп на чат-ботов, их делали практически все, — прокомментировал процесс создания карты Александр Дрозденко.
Войдите в систему
Финансовое учреждение попало в поле зрения следователей Национальной полиции, которые, якобы подозревали, что банк может быть ничем иным, как крупным конвертационным центром. Также важным вопросом для предпринимателей по мере роста бизнеса является делегирование полномочий. Финучреждения будут предлагать решения с гибкой настройкой прав доступа к аккаунту, позволяющим подчиненным работать (например, рассчитываться с поставщиками), но при этом исключающих злоупотребления.
Увеличение участия иностранного акционера произошло и в банке «Форум». Немецкий Commerzbank сегодня владеет 94,5% украинского финучреждения. Правда, на прошлой неделе появилась информация о том, что далеко не все финансовый учреждения видят смысл в продолжении работы на украинском рынке. К примеру, вице-президент польского банка Pekao (входит в UniCredit Group и владеет в Украине Уникредит Банком) Луиджи Ловалио сообщил о намерении уйти с украинского рынка. Группе UniCredit также принадлежит шестой по активам банк страны – Укрсоцбанк. Судя по всему, именно его присутствием итальянцы ограничатся в дальнейшем.